Efter att ha satt mål och planerat för de första fyra månadernas aktiviteter i del 1 på vår väg till att ha alla viktiga papper i ordning, kommer här del 2.

För det är fortfarande en hel del kvar att gå igenom. Det kan kännas tungt,  men jag tror att gör vi lite hela tiden, blir det tills slut klart. Och det är ju inget jobb vi kommer att ångra att vi har gjort. På vägen kommer vi dessutom lära oss mycket.

Vi har redan startat med en flera av punkterna under del 1. Även om jag spaltat upp när olika saker ska göras, kommer vi nog hoppa en del mellan listorna, vilket inte spelar någon roll. Det viktiga är ju att vi tappert betar oss igenom alla olika punkterna till slut.

Målet är att vara klar innan jag fyller 50 år i början på 2021.

Inom 5 månader

Tjänstepensioner

Det här är en ganska stor post, och viktig för båda parter.
Oavsett vad som händer framåt, så är det dags att skaffa sig överblick. Tjänstepensionen är ofta ens största sparande, som de flesta av oss inte har någon riktig koll på.

Jag har grottat ner mig i mina tjänstepensioner ganska mycket de senaste två åren, men innan hade jag verkligen inte speciellt mycket koll på vad jag hade eller hur det fungerade.

Bästa sättet att börja är att logga in på Minpension.se för att se vilka olika tjänstepensioner du har. Här går det att se:

• Från vilka tidigare arbetsgivare du har tjänstepension
• Hur mycket du har samlat ihop fram tills nu
• Vad det kommer att ge dig när du går i pension
• Om du har efterlevande skydd

Från din nuvarande arbetsgivare bör du ta reda på:

• Hur stor månadsinsättning du får
• Hur placeras din tjänstepension och om du kan byta ifall du vill
• Är det värt att löneväxla
• Har du rätt till flexpension
• Andra pensionsförmåner

När din sammanställning av all information om din tjänstepension ovan är klar, är det också dags att bestämma sig för om du behöver börja månadsspara –vilket de allra flesta av oss behöver. Och även om du behöver växla upp ditt månadssparande.

Allmän pension och PPM

Den här är det också viktigt att skaffa sig koll på. Den allmänna pensionen går ju bara att påverka genom sin lön. Den ser du också på min pension, och den avsättning som görs per år.

För PPM däremot, är det verkligen värt att logga in på pensionsmyndigheten.se och se vilka val man eventuellt gjort en gång i tiden. Framför allt är det viktigt att ta reda på vilka avgifter som ens valda fonder har. För här har du en stor möjlighet att påverka din framtida pension.

• Ta reda på vilka fonder du har
• Vilka avgifter
• Välja nya om du har höga avgifter och fått under genomsnitt i avkastning per år

Abonnemang

Lista alla olika du har:

• Prenumerationer – tidningar, appar,streamingtjänster, postkodlotterier, Linkin Premium med mera
• Medlemskap -gymkort, olika föreningar med  årsavgifter

Samtidigt får du en bra genomgång av din ekonomi. Är det värt att betala för allt, eller går det att säga upp några tjänster? Vilka utnyttjar du egentligen och vilka är helt enkelt bara bortglömda?

Förmodligen går det att säga upp minst ett och öka månadssparandet istället med samma summa. 

Foton

Idag har vi foton både digitalt och i pappersform. För de digitala fotona, spara på ett ställe i molnet också, då finns fotona kvar vid en ev. hårddisk krasch eller för den delen inbrott.

Om de sparas i molnet, ange plats och lösenord.

Inom 6 månader

Testamente

När vi har lyckats ta oss igenom alla punkter ovan har vi en bra koll på en stor del av våra viktiga papper, besparingar och skulder.

Då är det dags att ta nästa steg- att skriva ett testamente. Även om vi är gifta och bara har barn med varandra så är det ändå bra att göra ett testamente. Om inte annat för att undvika framtida konflikter, eller bara för en så enkel sak som om man vill att någon ska få ärva en speciell sak.

För oss som gifta är det lätt på det viset att den efterlevande ärver allting. För framtida arv till barnen däremot, så kännas det viktigt att arvet ska vara enskild egendom, då planen är att hjälpa till med framtida köp av lägenhet. Då kan framtida hälft inte få del av arvet vid ev. framtida skilsmässa eller sambodelning. Men det här är saker vi måste lära oss mer om.

Jag tror att den här punkten kommer ta en del tid och kraft och därför så får det bli en egen punkt att ta tag i inom 6 månader.

Inom 12 månader – vara klara med allt

För att sätta lite press på oss själva är det bra att sätta en deadline för när allt ska var klart- för att verkligen se till att allt blir klart också. Annars är det så lätt hänt att vi börjar bra och sen rinner allt ut i sanden, och blir bara halvklart. Så vill inte jag att det ska bli.

Framför allt för att jobbet vi gör nu aldrig är något vi kommer att ångra att vi har lagt tid på att sammanställa. Istället kommer det ju att hjälpa oss framåt.

Aktier:

• Ta fram anskaffningsvärde

Jag har bara två företag med gamla aktier, så det borde inte vara så mycket jobb med att ta fram ett anskaffningsvärde för att slippa skatta schablon för de aktier som inte finns på ISK.

Deklarationspapper

Fundera på om vi behöver ta fram något här, i så fall vad har vi gjort för renoveringar och gjort ROT avdrag för.

Gjorda renoveringar:

Att kunna visa upp dokument på gjorda renoveringar höjer värdet på bostaden. Vid en kommande flytt tror jag att du får dra av investerade belopp för renoveringar i bostaden vid en försäljning för att på så sätt minska ev. reavinstskatt.

Jag har redan en pärm med detta, kvar att göra är en fil med sammanställning av när renoveringen gjordes och belopp.

Sociala medier

Det här är egentligen en extremt viktigt punkt idag, sammanställa alla olika sidor och tillhörande användarnamn och lösenord för vårt digitala liv. Vad händer med dessa sidor den dagen en av oss inte längre finns?

• Email
• FB
• LinkedIn
• Instagram
• Twitter
• Pinterest
• Blogg
• Webhotel
• Websida, användarnamn, ev noteringar
• Andra konton

Vi har faktiskt redan påbörjat den här punkten, just för att den är så viktigt att hålla koll på.

Viktiga ämnen

I samband med hela genomgången finns flera viktiga ämnen som vi behöver diskutera framåt, även om det ibland kommer kännas både konstigt och säkert lite olustigt och verklighetsfrämmande. Men svaren kommer att vara ett stort stöd den dagen vi behöver veta, eller framför allt önskade att vi hade frågat innan det var för sent.

Begravning

• Hur vill vi ha det?
  Kista, kremering, minneslund?

Inget ämne som man brukar prata eller tänka på, men tänk så skönt att ha gjort det den dagen något sker. Så man vet att man följer den andres önskemål.

Här tycker jag att vi även borde fundera på våra nära äldre anhöriga, vet vi hur de vill ha det?
Våga ta denna svåra, men också nödvändiga diskussion med dem med.

En hjälp är ju att fylla i det vita arkivet på nätet.

Speciella familjesaker

Vilka är våra speciella speciella familjetraditioner, minnen och saker som är roliga att föra vidare? Ta oss både tiden och en funderare för att skriva ner.

Födelsedagsfirande        

• Hur vi har firat födelsedagar

Jultraditioner

• Våra speciella jultraditioner.

Vi firar ju med barnen den 23 december, den bästa dagen på året. Alla andra är stressade för att fixa det sista, vi har en magisk mysdag. Det vill jag gärna att de för vidare till sina kommande familjer. 

Andra familjesaker vi gjort

• Fundera igenom och skriva ner

Uppdateringar

Gå igenom och uppdatera informationen 1 ggr/år för att alltid ha en uppdaterad version. Annars hjälper det inte någon av oss den dagen vi verkligen behöver det.

Jag tycker också att vi ska informera barnen om att vi gjort det här, för det händer ju och kommer ske mer framöver att bara jag och mannen reser iväg. Vi behöver inte gå igenom alla detaljer, men mer nämna att det finns och var.

Med tanke på allt jobb som det kommer att ha tagit oss att ta oss ända hit är vi verkligen värda att fira men en middag!